【防騙好聲音】防范冒充公司老總詐騙

反詐專家

     犯罪分子詐騙具體實施手法為：犯罪嫌疑人利用木馬鏈接盜取公司員工QQ號碼，分析企業財務人員QQ、企業老板身份、業務工程等信息。隨后，犯罪嫌疑人將QQ昵稱修改成企業老板姓名，冒充企業老板添加財務人員QQ好友，冒充企業老板、工程經理等角色組建QQ群，邀請財務人員加入QQ群。“企業老板”、“工程經理”一唱一和，騙取財務人員信任，最終以工程款、退還保證金等方式，完成詐騙。

     冒充領導實施詐騙案件中，犯罪嫌疑人都是利用這些單位的財務管理制度存在漏洞，尤其是一些私營公司財務管理比較混亂，資金轉賬沒有嚴格按照財務管理制度進行，會計或出納基本上是接到老板一個電話或一條短信就實施轉賬，不嚴格履行簽批手續，給詐騙分子冒充領導下達轉賬指令提供了機會。

      結合作案特點，也為各企業提出建議，做好各類防范措施。公司應當制定完善的財務審批制度，逐級審批，加強審核是預防詐騙案件發生的關鍵點。同時，公司應該對財務、出納等從業人員加強管理，提高崗位風險防范意識，定期風險提醒，可以適當對財務崗位制作警示標語，時刻保持清醒頭腦。

同時，公司方面應該要求財務從業人員慎用QQ、微信等聊天工具，不輕信涉及企業轉賬匯款信息，不添加陌生QQ、微信好友申請，發現登陸異常及時修改登陸密碼，涉及匯款事宜務必電話聯系確認。

“作為財務人員，掌握企業資金動向，所以務必警惕通過郵箱發送的匯款銀行賬戶，尤其從事外貿業務的企業，還是要特別核對郵箱賬戶有無被盜，有無被篡改個別字符，防止騙錢又騙貨兩頭騙。”

止于至善99